每周電詐案件分析報(bào)告

高發(fā)類詐騙案件分析

      因受疫情影響，經(jīng)濟(jì)下行和就業(yè)壓力加大，生產(chǎn)生活加速向網(wǎng)上轉(zhuǎn)移，資金短缺的網(wǎng)民，被貸款詐騙；找不到工作的網(wǎng)民，被兼職刷單詐騙；經(jīng)常網(wǎng)購的網(wǎng)民，被冒充客服和虛假購物詐騙；有投資意愿的網(wǎng)民，被引誘參與虛假投資理財(cái)和網(wǎng)絡(luò)賭博，還有冒充公檢法實(shí)施的詐騙案件時(shí)有發(fā)生，詐騙金額大，危害突出。

      本周殺豬盤類詐騙、刷單返利類詐騙、貸款、代辦信用卡類詐騙、冒充電商物流客服類詐騙等詐騙類型案件持續(xù)高發(fā)，且涉案金額較大。（封面圖來自網(wǎng)絡(luò)）

冒充公檢法類

詐騙

詐騙手法：   

詐騙分子以被害人名下的銀行卡、電話、社?？?、醫(yī)?？ǖ染哂邢M(fèi)功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪，之后冒充公檢法等司法機(jī)關(guān)執(zhí)法人員，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查。

典型案例：

11月9日，家住西鄉(xiāng)縣的楊女士接到了一個(gè)冒充甘肅定西公安局的詐騙電話，對方稱楊女士之前跟一個(gè)名叫“李強(qiáng)”的人合伙組織詐騙，并說這筆贓款打到了楊女士在長沙辦理的農(nóng)業(yè)銀行賬戶上，楊女士告訴對方自己沒有去過長沙，更沒有辦理長沙的銀行卡，對方又稱可能“李強(qiáng)”盜用楊女士的身份信息辦的卡，讓楊女士配合長沙市公安局協(xié)助調(diào)查，不然就把楊女士旗下的不動產(chǎn)將全部凍結(jié)，甚至坐牢。

楊女士十分慌張，就相信了對方。對方讓楊女士添加幾個(gè)QQ號,楊女士添加之后，對方通過QQ語音視頻聊天給楊女士看了警服以及警官證，更加相信的楊女士在對方的指引下辦理了中國郵政銀行U盾，并把錢全部轉(zhuǎn)存到中國郵政一類卡里，對方告訴楊女士需要清查賬戶，讓楊女士把U盾號跟驗(yàn)證碼發(fā)給對方，然后去當(dāng)?shù)嘏沙鏊鰝€(gè)人臉識別，做完人臉識別之后就把錢退給楊女士。在對方的操作指引下楊女士陸續(xù)給對方提供的賬戶里轉(zhuǎn)賬款15次，打款之后感覺自己被騙了，被騙金額共計(jì)62萬元。

殺豬盤類

詐騙

詐騙手法：

詐騙分子首先通過網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、網(wǎng)頁上發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)?shù)男畔?。被害人主動?lián)系詐騙分子或者詐騙分子主動加被害人為好友后（與被害人交友、確定男女朋友關(guān)系、婚戀等方式）將投資理財(cái)網(wǎng)站或APP發(fā)送給受害人，謊稱能輕松賺錢、有內(nèi)幕消息、有網(wǎng)站漏洞、或者謊稱自己為職業(yè)投資顧問、證券經(jīng)理等，誘導(dǎo)被害人在詐騙分子提供的虛假網(wǎng)站、APP投資。被害人在投入大量資金后，發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)或者全部虧損。在與對方交涉時(shí)，發(fā)現(xiàn)對方將自己拉黑或者失聯(lián)。

典型案例：

11月11日，家住勉縣的張先生在刷朋友圈時(shí)看到了一個(gè)陌生微信發(fā)的超數(shù)字貨幣賺錢的圖片，于是張先生聯(lián)系了該網(wǎng)友并向他咨詢，該網(wǎng)友告訴張先生“他們”有專業(yè)的數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)和專業(yè)的人員，張先生加入“他們”的團(tuán)隊(duì)，其需交納3萬元起步價(jià)，剛開始張先生不太相信，不久之后，張先生聯(lián)系該網(wǎng)友，隨后該網(wǎng)友給張先生發(fā)了個(gè)二維碼圖片，識別后出現(xiàn)是“Krakend”的APP,在該網(wǎng)友的介紹下張先生下載了該APP，并用張先生妻子的身份注冊登錄身份個(gè)人信息以及綁定銀行卡賬戶，在對方的指引下張先生充值了3萬元錢，剛開始張先生的登錄賬戶顯示處于盈利狀態(tài)，張先生想提現(xiàn)可該網(wǎng)友告訴一個(gè)賬戶只能操作一次，如果想提現(xiàn)，就無法繼續(xù)炒數(shù)字貨幣，于是張先生沒有提現(xiàn)，后來看到賬戶上每天都在盈利，自認(rèn)為賺取盈利的張先生，不斷加大投資金額，多次充值。此時(shí)，張先生想提現(xiàn)，然而發(fā)現(xiàn)自己的賬戶無法提現(xiàn)。張先生這才意識到自己被騙了，共計(jì)54萬元。

刷單返利類

詐騙

詐騙手法：

詐騙分子通過網(wǎng)頁、招聘平臺、QQ、微信、短信、抖音等渠道推廣兼職廣告，以開網(wǎng)店需快速刷新交易量、網(wǎng)上好評、信譽(yù)度為由，招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單。詐騙分子利用話術(shù)誘騙被害人，在其提供的鏈接或者APP上進(jìn)行購物付款操作，并承諾在交易后返還購物費(fèi)用，并額外提成。一般在刷單過程中，被害人刷第一單時(shí)，詐騙分子會小額返利讓被害人嘗到甜頭，當(dāng)被害人刷單交易額變大后，詐騙分子就會以各種理由拒不返款并將其拉黑。

典型案例：

11月13日，家住漢臺區(qū)的劉女士在家刷手機(jī)時(shí)被陌生微信邀請到一個(gè)刷單群里，然后群里開始派發(fā)刷單任務(wù)，一開始劉女士在對方的指引下做了兩次小額的刷單任務(wù)，并順利拿到了傭金，甜到嘗頭的劉女士更加相信對方便放松警惕，進(jìn)行了第三次刷單任務(wù)，然而并沒有拿到傭金，對方告訴劉女士刷單任務(wù)為4連單，傭金漲10%，劉女士在對方的指導(dǎo)下連續(xù)完成了四次刷單任務(wù)，但是錢并沒有提現(xiàn)到自己的賬戶上，對方又以各種理由讓劉女士需要繼續(xù)做刷單任務(wù)，劉女士前后給對方轉(zhuǎn)賬10次。最后才意識到自己被騙了，刷單被騙金額21萬元。

各縣區(qū)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙發(fā)案情況